پولشویی فرآیندی است که در آن وجوه کثیف و نامشروع با عبور از مجاری و صافیهای پولی و مالی مختلف، به ظاهر پاک و تطهیر میشوند. انتخاب این واژه از آن رو است که پول سیاه و غیرقانونی با مجموعهای از نقلوانتقاالت شسته شده و اصطالح پولشویی آنچه در این فرآیند روی میدهد را بیان میکند. در این حالت، وجوه با منشأ غیرقانونی وارد فرآیندهای پیچیده و متعددی میشود، بهطوری که با عبور از هر مرحله، ردیابی ریشههای اصلی آن به مراتب دشوارتر میشود.