پولشویی، جرمی است غیر مشهود که مرز نمی شناسد. فناوری جدید، راه های نوینی را برای مخفی کردن منشأ وجوه حاصله از اعمال مجرمانه ایجاد نموده است. وجود ماشین های خودپرداز هم ردگیری پول های نامشروع را، اگر نگوییم غیرممکن، بلکه بسیار مشکل نموده اند. بنابراین، لازم است که با کنترل و نظارت بر بانک ها و مؤسسات مالی، اقداماتی هماهنگ علیه پولشویی صورت پذیرد. در این مقاله، ابتدا مراحل مختلف پولشویی و اثرات آن را مورد بررسی قرار می دهیم و در پایان هم پیشنهادهایی در زمینه مبارزه با آن ارایه می شود.