ولشویی پدیده ای است که طی آن پول ها و وجوهی را که از طرق نامشروع و غیرقانونی به دست آمده به طوری با پول های مشروع مخلوط می نمایند که تفکیک و تشخیص آنها از یکدیگر امکانپذیر نمی باشد. این پدیده در جریانات چند دهه اخیر در سطح جهان، به دلیل رشد بازارهای مالی، روند صعودی جهانی شدن و ادغام بازارهای مالی و اقتصادها و همچنین پیشرفت های چشمگیر علمی و فناوری به طور گستردهتری مطرح گردیده است؛ زیرا این پیشرفت ها از مفهوم مرزهای ملی را در انتقال پول های کثیف، کمرنگ نموده و از جهات بسیار باعث سهولت فعالیت پولشویان گردیده است.