در دنیای امروز، استفاده از فناوری اطلاعات در تمامی ابعاد زندگی بشر امکانپذیر شده است. یکی از این زمینهها، صنعت بانکداری الکترونیکی است که امکان انجام عملیات بانکی با استفاده از این تکنولوژی به طور سریع، دقیق، بدون محدودیت مکان و زمان و در هر لحظه از شبانه روز فراهم شده است. از طرفی استفاده از این تکنولوژی ریسکهایی را به همراه دارد که از جمله میتوان به انجام عملیات پولشویی اشاره کرد.