قبل از ورود به بازار سهام، خود را گرم کنید

در همه بازارهای بورس توسعه ‌یافته جهان، علاقه ‌مندان به سرمایه گذاری قبل از اینکه به ‌طور واقعی وارد بورس شوند، در شرایطی کاملاً شبیه ‌سازی ‌شده قرار می ‌گیرند و ابتدا تمرین سرمایه گذاری می‌کنند و زمانی که آمادگی لازم را کسب کردند، وارد دنیای واقعی سهام می‌شوند.

گردش چند دقیقه ای:
مسیر خدمات مالی و حسابداری را مجازی طی کنید

به گزارش لحظه نگر مالی تیم متفکران به نقل از خبرگزاری بازار سرمایه(سنا)، دقیقاً همان‌ طور که همه ما رانندگی را یاد گرفتیم. در این مقاله آموزشی نکات مهمی را به ‌عنوان راهنمای سرمایه گذاران ، قبل از ورود به دنیای واقعی بورس به شما معرفی می‌ کنیم.

اگر شما هم قصد دارید ساز و کار خرید و فروش سهام را یاد بگیرید، شبیه ‌ساز بازار سهام مکان مناسبی برای شروع این یادگیری است. خوشبختانه سازمان بورس و اوراق بهادار، شبیه‌ ساز مناسبی را برای تمرین سهامداری و سرمایه گذاری در بورس ایجاد کرده که تالار مجازی بورس ایران (irvex.ir) نام دارد.

در تالار مجازی بورس ایران شما یاد می‌ گیرد که بورس کجاست،سهام چیست، و با خرید و فروش سهام در محیطی واقعی اما با کمک پول یا اعتبار مجازی خرید و فروش سهام را تمرین می‌کنید.

ممکن است شما اطلاعات کافی در مورد خریدوفروش سهام، بورس و سرمایه گذاری داشته باشید، برای مثال شما خودتان تحصیل ‌کرده رشته مالی باشید. پیشنهاد ما این است که قبل از ورود به دنیای واقعی سهام، حداقل به مدت یک ماه در تالار مجازی بورس ایران تمرین کنید و اگر به ‌اندازه کافی آماده شدید، وارد دنیای واقعی بورس شوید.

اما یک سؤال بسیار مهم که احتمالاً بعد از مدتی برای شما پیش می ‌آید، این است که از کجا بفهمیم آماده رفتن به بازار واقعی بورس و پذیرش ریسک از دست دادن سرمایه خود هستیم؟

به نظر شما چه کسی برای شروع سرمایه گذاری واقعی در بورس مناسب است: کسی که در تالار مجازی بورس میلیون‌ ها تومان کسب کرده و جایزه ‌های نقدی بسیاری را برده یا کسی که بیشتر پول مجازی‌ اش را از دست داده است؟

جواب این سؤال پیچیده ‌تر از آن است که فکر می‌ کنید. اگر شما در تالار مجازی بسیار موفق بوده‌ اید، ممکن است سه برداشت زیر وجود داشته باشد:

1.شما وارن بافت بعدی هستید.

2.شما از یک استراتژی با ریسک بالا استفاده کردید که برای حالا جواب داد، اما ممکن است همیشه و در آینده کار نکند.

3.شما خوش‌ شانسی آوردید.

به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری، یک بازی بلند مدت است. موفقیت به عملکرد خوب یک ‌ماهه و حتی یک‌ ساله بستگی ندارد، بلکه به داشتن یک استراتژی که در همه ‌سال ‌ها و در همه شرایط بازار و برای چند دهه آتی موفق باشد، بستگی دارد. اگر از ورود شما به تالار مجازی بورس چند ماه هم نمی ‌گذرد، نتایج به دست آمده شما کوتاه‌ مدت هستند و هیچ تضمینی برای عملکرد بلندمدت شما در آینده نخواهند بود.

شرایط بازار طی سالیان اخیر بسیار متغیر بوده است.

بازار در یک سال اخیر عملکرد نسبتاً خوبی داشته و شاخص بازار از 65 هزار واحد به 78 هزار واحد رسیده است. اگر سبد سهام شما در این دوره در حال سوددهی بوده، خیلی خوب است اما آیا این عملکرد خوب ادامه خواهد داشت، یا حداقل ضرر زیادی در دوران افت بازار به ‌جای نخواهد گذاشت؟

بنگرید:

حالا بیایید شخصی را که در تالار مجازی بورس ضرر کرده، در نظر بگیریم. اگر شما ۵۰ درصد ضرر کرده باشید و سایر بازیکنان سود داشته باشند، شما ممکن است به این نتیجه برسید که برای سرمایه گذاری ساخته نشده‌اید. ممکن است در اشتباه باشید. نکته ‌ای که در اینجا باید به خاطر بسپارید این است که عملکرد مثبت یا منفی کوتاه ‌مدت به ‌هیچ ‌عنوان تضمین‌کننده موفقیت یا شکست در بلندمدت نیست.

بعضی از بهترین سرمایه گذاران تاریخ، اشتباهاتی داشته ‌اند و از آن ‌ها درس گرفته ‌اند.

وارن بافت در شروع کار خود، سودهای هنگفتی را با فروش زود هنگام اولین سهامی که خریده بود، از دست داد. او ارزش صبر در سرمایه گذاری را آموخت و این صبوری بعدها تبدیل به روش و استراتژی بافت برای سرمایه گذاری در بورس شد.

نکته بسیار مهم در اینجا، فهمیدن چرایی از دست دادن پول است و اینکه دفعه بعد چه چیزی را متفاوت ‌تر انجام دهید تا اشتباه قبلی را دوباره مرتکب نشوید. اگر شما از اشتباهاتتان درس گرفته ‌اید، در موقعیت بهتری نسبت به کسی که سود کرده بدون آنکه دلیلش را بداند، قرار دارید. در این مرحله شما سه چیز دارید که به شما به‌ عنوان یک سرمایه گذار کمک خواهد کرد :دانش، تجربه و مقدار زیادی فروتنی.

هدف تالار مجازی بورس، آموزش است. پس قبل از سرمایه گذاری واقعی، چه چیزی را باید دقیقاً یاد گرفته باشید؟

بگذارید با نگاهی به موفق ‌ترین سرمایه گذاران تاریخ، افرادی چون بنجامین گراهام، دیوید درمن و کارل ایکال بیندازیم. بیشتر آن‌ ها استراتژی های متفاوت سرمایه گذاری را دنبال می‌ کردند، اما چیزی که در همه آن‌ ها مشترک بود درک قوی از اصول ارزیابی و تجزیه و تحلیل یک شرکت بود.

این چیزی است که سرمایه گذاری در بازار سهام در نهایت به دنبال آن است: تلاش برای یافتن شرکتی که ارزش کنونی آن، چشم‌انداز آینده ‌اش را به ‌خوبی منعکس نمی‌ کند. بدون در نظر گرفتن استراتژی سرمایه گذاری که استفاده می ‌کنید، باید قادر باشید تا گزارش سالیانه و صورتحساب های مالی یک شرکت را بخوانید تا دقیقاً بفهمید که هر خط آنچه معنی دارد. پس بهتر است یاد بگیرید که چگونه خودتان به‌ صورت کامل و مجدانه تحقیق کنید. پیام‌ هایی که در شبکه‌ های مجازی و گروه ‌ها و کانال‌ های مختلف وجود دارد، هیچ موقع جایگزین درک و آگاهی شما از شرکت ها نمی ‌شوند.

فراتر از ارزیابی یک شرکت، شما باید درک نسبی از تصویر اقتصادی بزرگ‌تر داشته باشد. لازم نیست که دکترای اقتصاد از دانشگاه تهران باشید، اما داشتن درکی از شاخص های اصلی اقتصاد و چگونگی تأثیر آن‌ها بر بازار سهام در کنار اثر آن بر نرخ های سود و تورم، سودمند است. و درنهایت اینکه سرمایه گذاری در بازار بورس ،درباره ریسک پذیری و رابطه ریسک و بازدهی است که شما می ‌پذیرید. شما باید به ‌طور مداوم میزان ریسکی که می ‌توانید بپذیرید و اینکه آیا پاداش ارائه ‌شده ارزشش را دارد یا خیر، ارزیابی کنید. البته منظور ما این نیست که باید به عمق مفاهیمی مثل ارزش در معرض ریسک و یا نوسان پذیری غیرسیستماتیک پی ببرید، چراکه فهم عمیق این مفاهیم وظیفه شما نیست؛ اما باید درک روشنی از ریسکی که با سرمایه گذاری در سهام می ‌پذیرید و میزان ریسک پذیری خود داشته باشید.

موضوع بسیار مهمی که قبل از آغاز سرمایه گذاری باید در نظر داشته باشید، موقعیت زندگی خودتان است. سرمایه گذاری در سهام راه خوبی برای پول دار شدن در بلند مدت به‌ حساب می ‌آید، اما برای یک‌ شبه پولدار شدن راه خوبی نیست. حتی اگر شما همه مهارت‌های لازم برای تبدیل‌ شدن به یک سرمایه گذار موفق را داشته باشید، همچنان می‌ توانید در کوتاه‌ مدت بدون اینکه خطایی از شما سر بزند، ضرر کنید.

شما باید سرمایه گذاری در سهام را وقتی آغاز کنید که پول کافی برای پوشش هزینه ها و پرداخت بدهی ها و پس انداز کافی برای پوشش حداقل 6 ماه از هزینه هایتان را داشته باشید.

پس اندازهای احتیاطی برای اتفاقات پیش ‌بینی ‌نشده و هزینه های غیر منتظره را درجایی امن مثل حساب های پس انداز بانکی نگه‌ داری کنید و فقط پول اضافی خود را که در صورت از دست رفتن، لطمه‌ ای به جریان زندگی روزمره ‌تان نمی‌زند، در بورس سرمایه گذاری کنید.

حتی فکر خوبی است که یک سبد فرضی تشکیل دهید و ترکیبی از سرمایه گذاری های مختلف را در آن قرار دهید. برای مثال بخشی از پول خود را در اوراق مشارکت، بخش از آن را در صندوق های سرمایه گذاری، بخشی را در طلا یا دارایی های فیزیکی و بخش دیگری را در سهام سرمایه گذاری کنید تا با تخصیص سرمایه خود به گزینه ‌های مختلف، سبد دارایی های خود را به شکل خوبی متنوع سازی کرده باشید.

در چنین شرایطی شما می ‌توانید در هر زمان که احساس کردید ریسک سرمایه گذاری در هر یک از گزینه ‌ها افزایش یافته، سهم آن دارایی در سبد خود را کاهش داده و به سایر دارایی ها اختصاص دهید.

اگر علاقه‌مند به سرمایه گذاری در بورس هستید، قبل از اقدام برای ورود به این بازار، در محیط‌ های شبیه‌ سازی‌شده نظیر تالار مجازی بورس ایران ثبت ‌نام کنید و برای مدتی تمرین کنید و بعد اقدام به دریافت کد سهامداری و خرید و فروش سهام کنید. ضمن اینکه موفقیت در بورس یک ‌شبه اتفاق نمی ‌افتد و شهرت و ثروت فعلی وارن بافت به خاطر حضور صبورانه چند ‌ساله او در بورس است. برای موفقیت در بورس ابتدا خود و وضعیت مالی خود را به‌ خوبی بشناسید و هر روز چند ساعتی را به آموزش دیدن اختصاص دهید.